审核客户充值申请

1. 操作场景

充值审核用于处理客户已经提交的充值申请。审核人员需要核对付款方式、付款账号、充值金额、交易流水号和凭证，再决定这笔申请是通过还是拒绝。审核通过后，系统会按实际到账金额把资金写入客户账户。

本文适用于负责客户账务处理的仓库管理员、客服或财务人员。适合处理客户充值审核、到账复核、查看历史审核结果；不适用于客户侧提交充值申请或普通客户查询余额。

2. 操作指引

前提条件

请提前确认以下条件：

• 当前账号可以进入 GWMS-客户管理-充值审核，并具备审核权限。
• 客户已经提交充值申请。
• 已拿到本次付款凭证、付款方式、付款账号、交易流水号和实际到账金额。
• 如需拒绝申请，请提前确认拒绝原因，便于填写审核备注。

2.1 进入充值审核列表

进入 GWMS-客户管理-充值审核。

页面支持按【客户名称】【充值币种】【审核状态】筛选。列表会显示【客户名称】【充值单号】【交易流水号】【申请充值】【付款方式】【付款账号】【实际到账】【审核状态】【审核人】【申请时间】等字段。

处理前建议先把【审核状态】筛到【待审核】，避免遗漏新的申请单。

2.2 审核待处理的充值申请

在【待审核】记录的操作列点击【审核】，打开审核弹窗。

在审核弹窗中重点核对以下内容：

• 【客户名称】和【充值单号】是否对应正确客户。
• 【申请充值】与客户提供的付款信息是否一致。
• 【付款方式】【付款账号】【交易流水号】【充值凭证】是否可以支撑本次审核。
• 实际到账金额是否与客户申请金额一致；如果不一致，应按实际到账金额填写。
• 【审核状态】应选择通过还是拒绝。
• 如有差异或特殊说明，可补充【审核备注】。

确认后点击【确定】提交审核结果。

如果没有选择【审核状态】，系统提示【请选择审核状态后再提交】。提交成功后，系统提示【审核成功】，弹窗关闭并刷新列表。

若到账金额小于等于 0、审核状态仍为待审核，或当前账号没有审核权限，系统不会完成审核，并会提示本次提交无法处理。

2.3 查看审核结果

已处理过的记录，操作列会显示【详情】。点击后可以查看这笔充值的完整审核信息。

详情页当前可查看的字段包括：

• 【客户名称】
• 【充值单号】
• 【交易流水号】
• 【申请充值】
• 【付款方式】
• 【实际充值】
• 【付款账号】
• 【汇率】
• 【审核状态】
• 【审核时间】
• 【审核人】
• 【申请时间】
• 【充值凭证】
• 【充值备注】
• 【审核备注】

如果页面显示【已审核】，说明这笔金额已经处理完成；如果显示【已拒绝】，请通知客户按审核备注重新提交或补充资料。

3. 补充说明

3.1 审核状态含义

系统字典中的充值审核状态包括：

• 【待审核】：客户已经提交申请，尚未处理。
• 【已审核】：审核通过，系统会按实际到账金额入账。
• 【已拒绝】：审核不通过，本次申请不会入账。

3.2 到账金额和汇率

审核时要区分【申请充值】和实际到账金额。若客户付款金额、到账金额或到账币种存在差异，应以实际到账信息为准，并在审核备注里写清原因。

详情页会显示【汇率】。如果涉及汇率换算，请把审核口径和对账依据保留下来，便于后续查询。

3.3 审核后的影响

审核通过后，客户账户会新增对应金额，后续可以在以下页面继续核对：

• GWMS-客户管理-账户列表：核对账户余额是否已经更新。
• GWMS-客户管理-账户流水：核对是否生成对应充值流水。

4. 常见问题

Q1：列表里为什么看不到客户刚提交的充值申请？

A1：先检查筛选条件，尤其是【客户名称】【充值币种】【审核状态】。如果仍然查不到，请让客户先到账户列表确认是否已经提交成功，并提供充值单号或提交时间再排查。

Q2：申请充值和实际到账不一致，应该按哪个审核？

A2：按实际到账金额审核，不要直接照抄申请金额。同时在【审核备注】里说明差异原因，避免客户后续对账时找不到依据。

Q3：已经审核通过的记录还能重新审核吗？

A3：当前页面对已处理记录提供的是【详情】查看入口。若确实需要更正，先联系管理员确认是否要走账户调整或人工更正流程，不要重复提交同一笔审核。

Q4：客户说已经付款，但没有交易流水号，还能审核吗？

A4：先核对付款方式、付款账号、充值凭证和到账记录，能确认到账再处理；如果证据不足，建议先拒绝或退回补资料，并在审核备注里写明缺少的内容。

更新时间：2026-05-21