管理客户账户
1. 操作场景
账户列表用于集中查看客户的账户余额、预警金额和账户状态。仓库或管理员可以在这里为客户发起充值、查看历史充值记录、修改账户预警额度，也可以按选中账户或币种批量调整预警额度。
本文适用于负责客户账务维护的仓库管理员、客服或财务人员。适合处理充值前核对账户、发起充值、查看历史充值记录和调整预警额度；不适用于客户侧自己查询账户或审核充值申请。
2. 操作指引
前提条件
请提前确认以下条件：
- 当前账号可以进入
GWMS-客户管理-账户列表。 - 已确认目标客户、币种、充值金额和付款方式。
- 如果要批量调整预警额度，请先确认勾选的客户范围；未勾选时，页面会按币种范围执行调整。
- 如需上传充值凭证，文件格式为
png/jpg/jpeg，单个文件不超过 2MB。
2.1 进入账户列表并筛选账户
进入 GWMS-客户管理-账户列表。
页面支持按【客户名称】【币种】【账户状态】筛选。
列表当前可查看的字段包括：
- 【客户名称】
- 【账户编号】
- 【账户余额】
- 【预警金额】
- 【账户状态】
2.2 发起客户充值
点击页面上方【充值】，打开【账户充值】弹窗。
在弹窗中填写充值信息。
必填项：
- 【客户】
- 【币种】
- 【充值金额】
- 【付款方式】
选填项：
- 【付款账号】
- 【交易流水号】
- 【备注】
- 【充值凭证】
当前系统字典已配置的付款方式包括【支付宝】【微信支付】【银行转账】。提交后，这笔申请会进入 GWMS-客户管理-充值审核，需要审核通过后才会正式入账。
提交成功后，系统提示【充值已提交，等待审核】，弹窗关闭并刷新账户列表。
如果目标客户在该币种下还没有账户，系统会在提交充值申请时自动生成对应币种账户；金额仍需在【充值审核】通过后才会正式入账。
2.3 查看充值记录
在客户账户行的操作列点击【充值记录】，查看历史充值记录。
当前弹窗可查看的字段包括：
- 【充值单号】
- 【充值金额】
- 【实际到账】
- 【汇率比】
- 【付款方式】
- 【付款账号】
- 【交易流水号】
- 【审核状态】
- 【充值备注】
- 【审核备注】
- 【审核时间】
- 【创建时间】
- 【充值凭证】
如果【审核状态】显示【已审核】，表示这笔充值已经通过审核并完成入账。
2.4 批量调整账户预警额度
如需一次修改多个客户账户，点击【批量调整账户】。
当前菜单提供【批量调整预警额度】入口。
如果已勾选账户，弹窗只需要填写【预警额度】，页面会提示当前选中账户数量，例如【当前选中 3 个账户，将统一调整预警额度】。
如果没有勾选账户，弹窗需要选择【币种】并填写【预警额度】。币种可选择【全部币种】或指定币种，页面会提示【当前未选择账户，将根据币种调整所有账户的预警额度】。
点击【确定】后，系统提示【调整成功】，弹窗关闭并刷新列表。
页面没有单独的回滚按钮。若调整错误，需要重新进入【批量调整预警额度】或单个账户【修改】，把预警额度改回正确金额。
2.5 修改账户信息
在单个客户账户的操作列，当前还能看到：
- 【充值】：直接针对当前账户发起充值。
- 【修改】：调整该账户信息。
【修改客户账户】弹窗中，【客户名称】和【账户编号】只读，不允许直接改；当前可修改字段为【预警额度】。保存成功后，系统提示【修改成功】，弹窗关闭并刷新列表；保存失败时，系统提示【修改失败】。
3. 补充说明
3.1 账户余额相关字段
- 【账户余额】：当前已经入账的余额。
- 【预警金额】：账户余额预警参考金额，用于提醒余额可能不足。
- 【账户状态】：例如【正常】。状态异常时，请先确认是否存在禁用或冻结处理。
对账时不要只看账户列表的当前余额，还要进入账户流水查看金额变化过程。
3.2 充值和充值审核的关系
账户列表负责提交充值申请和查看充值记录，真正的审核动作在 GWMS-客户管理-充值审核 完成。常见顺序是：
- 在账户列表提交充值申请。
- 到充值审核页面核对付款信息并审核。
- 审核通过后，回到账户列表或账户流水确认金额是否已经入账。
3.3 预警额度调整适用场景
【批量调整预警额度】适合统一调整客户账户余额提醒门槛。正式批量处理前，建议先导出或记录原始预警金额，便于后续核对。
4. 常见问题
Q1：充值提交后为什么账户余额没有立刻变化？
A1：因为这笔充值还要经过 GWMS-客户管理-充值审核。只有审核通过后，金额才会正式记入账户。
Q2：批量调整预警额度前一定要先勾选客户吗？
A2：不一定。已勾选账户时，系统只调整选中账户；未勾选账户时，需要在弹窗里选择币种，系统会按币种范围批量调整。正式执行前请再次确认范围。
Q3：在哪里看某个客户以前的充值记录？
A3：进入 GWMS-客户管理-账户列表，在目标账户行点击【充值记录】。弹窗里可以查看充值单号、审核状态、审核时间和到账金额。
Q4：账户信息改错了怎么办？
A4：如果只是充值申请信息，还可以在审核前先核对记录并联系审核人员处理；如果是预警额度设置错误，可以通过【修改】或【批量调整预警额度】重新调整。
更新时间：2026-05-21