查询和维护客户账户
更新时间：2026-08-10
1. 操作场景
账户列表用于查看客户当前账户余额、信用额度和预警金额，并继续处理充值、查看充值记录、修改账户和批量调整额度。
2. 进入页面
菜单路径：GWMS-客户管理-账户列表
图例：1. 账户列表入口；2. 筛选区；3. 充值和批量调整入口；4. 账户列表；5. 行内操作入口。
3. 发起充值
点击页面上方【充值】或行内【充值】打开【账户充值】弹窗。
图例：1. 点击【充值】；2. 填写账户充值信息；3. 上传充值凭证；4. 点击【确定】提交。
- 从页面上方进入时，需要自己选择【客户】和【币种】。
- 从行内进入时，系统会带出当前账户的客户和币种。
充值凭证最多上传 5 张，单张不超过 2MB。
提交后，系统提示【充值已提交，等待审核】。这笔记录会进入 GWMS-客户管理-充值审核，审核通过后才会正式入账。
如果该客户在当前币种下还没有账户，系统会先自动生成对应币种账户，再创建充值记录。
4. 查看充值记录
点击行内【充值记录】查看这个账户的历史充值记录。
主要看三项：
- 审核状态
- 实际到账金额
- 审核备注或充值凭证
图例：1. 打开充值记录弹窗；2. 查看充值金额、实际到账和审核状态；3. 点击【关闭】返回列表。
5. 修改账户
点击行内【修改】打开【修改客户账户】弹窗。
这里可以直接调整：
- 预警额度
- 信用额度
- 信用有效期
图例：1. 打开【修改客户账户】弹窗；2. 调整预警额度、信用额度和信用有效期；3. 点击【确定】保存。
保存成功后，系统提示【修改成功】。
6. 批量调整信用额度
点击【批量调整账户】中的【批量调整信用额度】。
图例：1. 打开【批量调整账户】；2. 进入批量调整信用额度弹窗；3. 填写币种、信用额度和有效期；4. 点击【确定】提交。
批量调整规则：
- 已勾选账户：只调整选中的账户。
- 未勾选账户：按币种范围调整；也可以选择【全部币种】。
如果需要让信用额度不设到期时间，勾选【长期有效】。
7. 批量调整预警额度
点击【批量调整账户】中的【批量调整预警额度】。
图例：1. 打开【批量调整账户】；2. 进入批量调整预警额度弹窗；3. 填写币种和预警额度；4. 点击【确定】提交。
批量调整规则：
- 已勾选账户：只调整选中的账户。
- 未勾选账户：按币种范围调整；也可以选择【全部币种】。
提交成功后，系统提示【调整成功】。
8. 补充说明
8.1 账户页适合看什么
- 【账户余额】是当前已经入账的结果。
- 【信用额度】会显示有效期；没有有效期时表示长期有效。
- 【预警金额】用于余额提醒，不会直接改余额。
8.2 修改和批量调整的区别
- 【修改】只处理单个账户。
- 【批量调整信用额度】可以同时改信用额度和信用有效期。
- 【批量调整预警额度】只改预警金额，不会影响信用额度。
8.3 充值和审核的关系
账户列表只负责提交充值申请和查看充值记录。
真正让金额入账的步骤在 GWMS-客户管理-充值审核。常见顺序是：
- 在账户列表提交充值。
- 到充值审核页审核。
- 审核通过后，回到账户列表或账户流水确认结果。
8.4 对账建议
账户列表适合看当前结果。
如果要追金额变化过程，继续查看 GWMS-客户管理-账户流水。
9. 常见问题
Q1：为什么充值提交后余额没有立刻变化？
A1：因为充值还没有审核通过。只有 GWMS-客户管理-充值审核 审核通过后，金额才会正式入账。
Q2：清空信用有效期后，列表里会怎么显示？
A2：会按长期有效处理，列表里不再显示到期时间。
Q3：批量调整前一定要先勾选账户吗？
A3：不一定。已勾选时只改选中账户；未勾选时按币种范围调整。
Q4：在哪里看某个账户以前的充值？
A4：在账户列表行内点击【充值记录】。